• Herzlich willkommen bei Jo Wewer Consulting

    Strategische Finanzplanung

Herzlich Willkommen bei Jo Wewer Consulting

Ihrem strategischen Finanzplaner

Jo Wewer Consulting steht für die Entwicklung ganzheitlicher Finanzplanungskonzepte: Unser Beratungsspektrum umfasst das Risikomanagement durch Versicherungsprodukte, die private Vorsorgeplanung, die Vermittlung von Vermögensverwaltungskonzepten, Finanzierungen, Kapitalanlagen und Beteiligungen sowie Konzepten zur betrieblichen Altersversorgung.

Unsere Beratungsdienstleistung bieten wir hauptsächlich auf Basis von Empfehlungen und Referenzen, aber auch durch gezielte Kundenansprache an.

Als unabhängiger Versicherungsmakler beraten wir Jungakademiker, die gehobene Privatmandantschaft, kleine und mittelständische Unternehmen sowie Selbstständige und Freiberufler auf Provisions- und Honorarbasis.

Leistungsspektrum

Informieren Sie sich über unsere Kernkompetenzen und unser vielfältiges Beratungsspektrum.

Beratung

Unser erfolgreiches unternehmerisches Wirken orientiert sich an unserem Leitbild, das sich in sechs Kernaussagen manifestiert.

In 6 Schritten zur
optimalen Finanzplanung

Unsere individuelle Finanzplanung für Sie orientiert sich an einem standardisierten Beratungsprozess, der sich in folgenden Schritten vollzieht:

KONTAKTAUFNAHME | BEDARFSERMITTLUNG

In einem Erstgespräch klären wir mit Ihnen den Auftragsumfang sowie Ihre Ziele und Prioritäten. Wir erläutern Ihnen unsere Arbeitsweise und legen gemeinsam mit Ihnen die Honorierung fest. Die Vergütung kann durch ein Beratungshonorar, durch Provisionen oder eine Mischung aus beidem erfolgen.

DATENERFASSUNG

So, wie ein Arzt vor Behandlungsbeginn eine Anamnese durchführt, nehmen wir alle relevanten Daten über Vermögen, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben auf. Auch persönliche Informationen (familiäres Setting, Ihre Risikobereitschaft oder Ihr Sicherheitsbedürfnis) sind wichtig, um eine auf Ihre Ziele maßgeschneiderte Finanzplanung zu gewährleisten.

ANALYSE UND PLANUNG

Die aufgenommenen Daten werden von uns professionell bewertet und in der Finanzplanung miteinander vernetzt betrachtet. Dabei stehen Ihre persönliche Berufs- und Lebenssituation und Ihre Ziele im Vordergrund. Auf diese Weise treten Zielabweichungen und Deckungslücken in der aktuellen finanziellen Struktur zu Tage. Zur Beseitigung der erkannten Abweichungen und Lücken entwickeln wir umsetzungsfähige Strategien und Handlungsempfehlungen.

STRATEGIEGESPRÄCH

In einem persönlichen Strategiegespräch präsentieren wir unsere Analyse- und Planungsergebnisse im Detail. Wir legen dabei offen, auf welchen Annahmen unsere Schlussfolgerungen basieren. Im Mittelpunkt des Gespräches steht die Erläuterung der von uns entwickelten Handlungsempfehlungen und Strategien. Gemeinsam mit dem Mandanten legen wir die weitere Vorgehensweise fest.

UMSETZUNG

Auf Wunsch des Mandanten übernehmen wir auch die Umsetzung unserer Empfehlungen. Hierzu prüfen wir ständig die am Markt verfügbaren Finanz- und Versicherungsprodukte. Nur die auf die finanzielle Situation des Mandanten maßgeschneiderten Produkte werden von uns bei der Umsetzung berücksichtigt.

BETREUUNG UND UPDATE

Unser Ziel ist es, Ihre finanzielle Sicherheit und Leistungsfähigkeit dauerhaft und nachhaltig zu stärken. Individuelle Finanzpläne müssen daher stets den persönlichen sowie gesamtwirtschaftlichen Veränderungen angepasst werden. Ein reger Informationsaustausch zwischen Ihnen und uns ist dafür die unabdingbare Voraussetzung. Je nach Bedarf führen wir eine Aktualisierung der Finanzplanung durch und passen die Strategie in enger Abstimmung mit Ihnen an.

Unser Leistungsspektrum

Die Bereiche, in denen wir für Sie tätig sind:

Als strategischer Finanzplaner und unabhängiger Versicherungsmakler arbeiten wir mit fast allen Produktanbietern zusammen, die auf dem deutschen Markt zugelassen sind.

Wir verstehen uns als unabhängiger Moderator zwischen den Interessen unseres Mandanten und den Produktanbietern.

Das permanente Update der Informationen und die strenge Prüfung und Selektion der Produktangebote für unsere Mandanten sind wesentliche Service-Bausteine. Als Ihr Ansprechpartner konzentrieren wir uns auf unsere Kernkompetenzen in der individuellen Beratung.

Wir legen offen dar, wo wir auf Spezialwissen externer Berater angewiesen sind. In solchen Fällen steht uns ein Netzwerk hochqualifizierter Partner zur Seite.

Private Finanzplanung

  • Privatbilanz
  • Liquiditätsplanung
  • Renditeoptimierung
  • Familienabsicherung
  • Altersvorsorgeplanung

Risikomanagement/private Vorsorge

  • Risikoanalysen
    • Krankheit / Pflege
    • Berufsunfähigkeit / Dienstunfähigkeit
    • Tod
  • Auswahl und Vermittlung von:
    • Sachversicherungen (z.B. Haftpflicht-, Hausrat-, Unfall-, Rechtsschutzversicherungen)
    • Lebens- / Rentenversicherungen (z.B. Riester-,  Rürup- oder Basisrente)
    • Berufsunfähigkeits-, Dienstunfähigkeitversicherungen, Dread-Disease-Policen
    • Kranken-, Pflegeversicherungen

Finanzierungen über Kooperationspartner

  • Finanzierungskonzepte
    • Immobilienerwerb
    • Existenzgründung
    • Praxisfinanzierung
  • Wirtschaftlichkeitsanalyse
  • Finanzierungsvermittlung

Betriebliche Altersvorsorge

  • Risikoanalysen
  • Unterstützungskassen
  • Gesellschafter-/Geschäftsführerversorgungen
  • Pensions- bzw. Direktzusagen
  • Pensionskassen
  • Pensionsfonds
  • Zeitkontenmodelle

Vermittlung von Investmentfonds

Vermittlung von Vermögensverwaltungskonzepten

Vergütungssystem

Im Sinne einer vertrauensvollen und fairen Zusammenarbeit legen wir großen Wert auf Klarheit und Offenheit. Schon bei der ersten Kontaktaufnahme legen wir unsere Konditionen dar, die auf Provisions- oder auf Honorarbasis beruhen.

Provisionen

Bei einer Beratung mit anschließender Umsetzung/Vermittlung erfolgt keine Honorarberechnung. Unsere Vergütung ergibt sich in diesem Fall aus den Provisionen der Produktanbieter.

Als unabhängiger Finanzplaner arbeiten wir mit fast allen Produktanbietern zusammen, die auf dem deutschen Markt zugelassen sind. Die Höhe unserer Provisionseinkünfte legen wir Ihnen gerne offen.

Honorarsätze

Unsere Honorarberatung wird mit folgenden Sätzen berechnet:

  • Honorar-Stundensatz: 100,- EUR
    (exkl. Mwst./ Reisekosten)
  • Honorar-Tagessatz: 750,- EUR
    (exkl. Mwst./ Reisekosten)

Honorare werden nur erhoben, wenn eine Beratungsleistung ohne Umsetzung/ Vermittlung unsererseits durchgeführt wurde und wir explizit im Vorfeld eine Honorarvereinbarung getroffen haben.

Die ersten Stunden in der Beratung werden grundsätzlich nicht berechnet. Sie ermöglichen ein gegenseitiges Kennenlernen und die Präsentation unseres Beratungsansatzes.

Leitbild

Unser erfolgreiches unternehmerisches Wirken orientiert sich an unserem Leitbild, das sich in den folgenden Kernaussagen manifestiert.

BESTMÖGLICHE BERATUNG Der Mandant steht im Mittelpunkt der Beratung. Alle Kräfte sind darauf gerichtet, die finanziellen Ziele unseres Mandanten optimal zu realisieren.

GANZHEITLICHKEIT UND UNABHÄNGIGKEIT Als Basis für eine lebensbegleitende und vertrauensvolle Beratung orientieren wir uns an den „Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung.“ Sie stellen unsere ganzheitliche und unabhängige Finanzplanung sicher.

KONZENTRATION AUF DAS WESENTLICHE  Wir konzentrieren uns auf den Ausbau unserer Kernkompetenzen in der Beratung. Je nach Beratungsanforderung kooperieren wir mit hochqualifizierten Partnern aus unserem Netzwerk.

ANSPRUCH Durchschnitt genügt uns nicht! Unser Anspruch ist das Erreichen des Bestmöglichen. Uns ist bewusst, dass dieses absolute Streben nur durch ein striktes Qualitätsmanagement zu verwirklichen ist. Dieses erfolgt im Rahmen der ständigen Beobachtung des Marktes und der persönlichen Weiterbildung, sowie eines permanenten „Updates“ und der strengen Prüfung/ Selektion der Produktangebote. 

Wir wissen: Nur bei Spitzenleistungen können wir uns für weitere Aufgaben bei bestehenden und neuen Mandanten empfehlen.

KONTINUIERLICHE BETREUUNG Unter kontinuierlicher Betreuung verstehen wir die ständige Überprüfung und Anpassung des gemeinsam erarbeiteten, individuellen Finanzkonzeptes. Dabei stellt die Dokumentation aller Beratungs- und Gesprächsinhalte, sowie die Verpflichtung zur offenen Kommunikation mit unserem Mandanten einen elementaren Bestandteil im Sinne einer lebensbegleitenden Beratung dar.

JEDER KONTAKT EIN POSITIVES ERLEBNIS Unsere Kommunikation ist geprägt durch Freundlichkeit, Offenheit und absolute Transparenz.

Team

Unsere Ansprechpartner für Ihre Beratung:

Jo Wewer

Jo Wewer

Dipl. Betriebswirt / Bankkaufmann
Beratung und Finanzplanung

j.wewer@jo-wewer.de
02382 7879030
0173 94 52 268

Anja Timm

Anja Timm

Assistenz Jo Wewer
Sekretariat und Büroorganisation

service@jo-wewer.de
02382 7879030

Leo

Leo

Azubi im Sicherheitsdienst
Filou

Filou

Sicherheitsdienst & Mahlzeitenkoordination

Kontaktdaten

Jo Wewer Consulting e.K.
Inh. Joachim Wewer
Dipl.-Betriebswirt/Bankkaufmann

Hauptstraße 43
59227 Ahlen

fon (02382) 78 79 030
fax (02382) 78 79 040
mobil 0173 945 22 68

info@jo-wewer.de
www.jo-wewer.de

Netzwerk

[pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH. Mit pma haben wir einen starken und bundesweit etablierten Partner, der uns als Poolgesellschaft mit einem breiten Angebot von Versicherungs- und Anlageprodukten versorgt. Zusätzlich steht uns für alle Fachbereiche ein kompetentes Backoffice-Team zur Seite.

S²-finanzsupport OHG ist unser ergänzender  Kooperationspartner im Bereich der Denkmalimmobilien sowie bei Spezialbeteiligungen.

FIL Fondsbank GmbH (FFB)  ist unsere Abwicklungsplattform für Investmentfonds bei Einmalanlagen sowie Sparplänen.